Министерство внутренних дел России представило основные критерии, по которым банки могут распознать мошенничество при снятии наличных. Эти разъяснения были сделаны в пресс-центре МВД и опубликованы Газетой Балтийский луч.

Среди ключевых признаков выделяется снятие наличных в течение суток после получения кредита, а также перевод суммы свыше 200 тысяч рублей на собственный счет через систему быстрых платежей (СБП). Пресс-центр МВД уточнил, что всего Центробанк определил девять признаков, указывающих на возможное мошенничество.

К числу таких признаков также относится смена номера телефона для авторизации в интернет-банке. Не менее важным маркером является нехарактерное поведение клиента, включая время суток, когда происходит снятие денег, а также необычные суммы и местонахождение банкомата.

Дополнительно к признакам мошенничества МВД относит запрос на выдачу средств привычным для клиента способом, таким как QR-код, и изменения в активности телефонных звонков за шесть часов до транзакции. Также важно учитывать изменения характеристик телефона, с которого осуществляется снятие, наличие вредоносных программ на устройстве и более пяти отказов в выдаче средств в течение одного дня.

Эти меры призваны повысить защиту клиентов и минимизировать риски, связанные с мошенническими действиями в финансовой сфере.